Fluxo de Caixa
1. Introdução
O Fluxo de Caixa é uma ferramenta essencial para a gestão financeira de empresas, sendo responsável por monitorar todas as entradas e saídas de dinheiro ao longo de um período.
Ele permite visualizar a movimentação financeira e garantir que a empresa tenha capital disponível para cobrir suas obrigações.
Além disso, o fluxo de caixa ajuda a avaliar a saúde financeira do negócio, tornando-se um instrumento importante para o planejamento e a tomada de decisões.
2. Para que serve?
O Fluxo de Caixa serve para:
- Controlar as finanças: O principal objetivo é controlar o dinheiro que entra e sai da empresa, garantindo que haja recursos suficientes para cumprir com as obrigações financeiras.
- Prever cenários futuros: Com um controle eficiente, é possível prever o saldo de caixa para períodos futuros e se preparar para momentos de baixa nas entradas ou picos de despesas.
- Tomar decisões estratégicas: O fluxo de caixa ajuda a identificar oportunidades de investimento, necessidade de cortes de custos ou ajustes em operações financeiras, facilitando decisões mais fundamentadas.
- Evitar insolvência: Ao manter um controle rigoroso do fluxo de caixa, é possível evitar situações em que a empresa não tenha dinheiro disponível para pagar suas contas.
3. Caso de uso
Um exemplo prático da utilização do Fluxo de Caixa é em uma pequena empresa de varejo que precisa controlar seu caixa diariamente.
Ao registrar todas as vendas (entradas) e pagamentos a fornecedores, funcionários e despesas gerais (saídas), o dono da empresa consegue visualizar se o caixa é suficiente para cobrir despesas como aluguel e fornecedores no final do mês.
Além disso, o fluxo de caixa permite que o empresário identifique os melhores períodos para fazer novos investimentos ou promoções, evitando momentos em que o capital disponível está baixo.
Por exemplo, em uma situação de baixa temporada, o fluxo de caixa pode apontar a necessidade de reduzir o estoque ou de postergar algum gasto até que o saldo financeiro melhore.
4. Sistema
Nesse caso o sistema vai mostrar o faturamento e as despesas de determinado periodo.
1° Receitas - Vendas/Recebimentos
2° Despesas - Custos/Despesas (Aluguel, Salarios, energia, compras e etc)
1° Modelo - Pode ser configurado como Semanal - Vai mostrar os valores por dia da semana
2° Vendas / Recebimentos - Entradas
3° Pagamentos - Saidas
4° Saldo - (Entradas - Saidas) saldo do dia
5° Total - Saldo e total do mês
Pode ser Exportado para Excel ou Imprimir